Cestas de fondos de inversión

¿Qué son las cestas de fondos y por qué nos pueden ayudar?

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¿Qué son y para qué sirven las cestas de fondos?

Las cestas de fondos integran distintos fondos y son elaboradas por analistas, a modo de sugerencia de inversión para sus clientes.

Resultan muy útiles para establecer las proporciones en las que repartir la inversión y que ésta se adecúe a nuestro perfil de riesgo.

Asignación de activos a través de una cesta de fondos

La construcción de una cartera de fondos de inversión requiere tener en cuenta muchos aspectos clave, como por ejemplo:

¿Cuál es el máximo riesgo que quiero asumir?,

¿Dónde se encuentran las oportunidades de inversión?,

¿Qué productos escojo?,

¿Qué cantidad asigno a cada uno de esos productos?

Una cesta de fondos puede servirnos de guía en estos casos, puesto que es una herramienta elaborada por expertos en la que proponen una combinación de productos, distribuidos por regiones y/o clases de activos y que se ajustan a los grandes perfiles de inversor.

De esta forma, podemos encontrar cestas  con un perfil más conservador, otras con un perfil moderado o equilibrado e incluso de perfil agresivo.

 

Cestas de fondos conservadoras

Como norma general, suelen estar compuestas por fondos con una clasificación de riesgo bajo, es decir, podemos encontrar fondos monetarios, fondos de renta fija, con mayor predilección por renta fija gubernamental de mercados desarrollados, sin que esto signifique que una parte de la misma se destine a fondos con un poco más de riesgo que puedan aportar descorrelación y/o rentabilidad extra.

Cestas de fondos arriesgadas

En el otro extremo, estarían compuestas por productos con una mayor tolerancia al riesgo, en su mayor parte fondos de renta variable, con diferentes enfoques geográficos, de divisa… También se denominan cestas de fondos agresivas. 

Cestas de fondos equilibradas

Como término medio de las dos cestas anteriormente citadas, las equilibradas buscan una relación de igualdad entre riesgo y rentabilidad. Sin asumir un riego elevado buscan obtener buenos rendmientos.

No obstante, todas las cestas  suelen cumplir con un criterio de diversificación, por lo que podemos encontrar fondos de renta fija en las agresivas y fondos de renta variable en las más conservadoras. Solo tenemos que escoger aquellos productos con los que nos sintamos más cómodos para construir nuestra propia cartera.

Este tipo de herramientas, puede servir de guía o replicarse por completo. Todo dependerá de la confianza que depositemos tanto en nosotros mismos, como en el equipo profesional que las desarrolla.

 

¿Cómo empezar a elaborar tu cartera de fondos?

Estas son algunas de las herramientas que puedes usar para crear tu propia cartera de fondos de inversión adecuada a tu perfil de riesgo

 

formación

Fórmate, infórmate y #hazloatumanera

Si no sabes como empezar a invertir en fondos de inversión o quieres profundizar, puedes consultar guías y manuales sobre fondos, así como cursos de iniciación o avanzados de fondos de inversión. 

Cursos Guías

 

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Buscador de fondos

Si quieres elaborar tu propia cartera, puedes utilizar nuestro buscador de fondos para filtrar por criterios como la categoría, el riesgo o la divisa. Elige entre los más de 3.500 fondos de más de 70 gestoras nacionales e internacionales.

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En Self Bank disponemos de un amplio abanico de fondos de gestoras nacionales e internacionales y el trapaso de fondos de inversión es totalmente online y se puede hacer dentro de la misma entidad o entre entidades diferentes.

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Elige la cesta que más se adapta a tus necesidades

El objetivo de esta cesta es la estabilidad del patrimonio, buscando protección frente a la inflación. El cliente estaría dispuesto a asumir riesgos limitados, con potenciales pérdidas no muy cuantiosas y podría desinvertir ante caídas generalizadas en los mercados. El plazo recomendado de mantenimiento es de 1 a 3 años.

NOMBRE

CATEGORÍA

% CESTA

DFI

DWS Floating Rate Notes

RF Ultra Corto Plazo EUR

7,5%

1

Amundi Fds Cash EUR

Mercado Monetario EUR

15%

1

Evil Short Corporate Bond

RF Deuda Corporativa Corto Plazo EUR

7,5%

2

Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond Fund

RF Deuda Corporativa Corto Plazo EUR

15%

2

Invesco Euro Bond

RF Diversificada EUR

15%

3

Schroder ISF EURO Corporate Bond

RF Deuda Corporativa EUR

10%

3

Allianz Strategy 15

Mixtos Defensivos EUR

15%

3

BSF Global Event Driven

Alt Even Driven

5%

4

Nordea 1 - Global Stable Equity Fund

RV Global Cap. Grande Value

5%

5


DPAM INVEST B Eqs NewGems Sustainable

RV Global Cap. Grande Blend

5%

6

El objetivo de esta cesta es el equilibrio entre la estabilidad y el crecimiento patrimonial, por lo que la cesta admitiría una exposición a nivel de riesgo medio. El plazo recomendado de mantenimiento es de más de 3 años.

NOMBRE

CATEGORÍA

% CESTA

DFI

Amundi Fds Cash EUR

Mercado Monetario EUR

10%

1

Evil Short Corporate Bond

RF Deuda Corporativa Corto Plazo EUR

5%

2

Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond Fund

RF Deuda Corporativa Corto Plazo EUR

10%

2

MFS Meridian Funds - U.S. Government Bond Fund

RF Deuda Pública USD

10%

4

Invesco Euro Bond

RF Diversificada EUR

10%

3

Capital Group Global High Income Opportunities (LUX):

RF Flexible Global

5%

4

Allianz Strategy 15

Mixtos Defensivos EUR

15%

3

MFS Meridian European Research

RV Europa Cap. Grande Blend

7,5%

5

Nordea 1 - Global Stable Equity Fund

RV Global Cap. Grande Value

10%

5

T. Rowe Price US Large Cap Growth Equity

RV Global Cap. Grande Value

7,5%

6


DPAM INVEST B Eqs NewGems Sustainable

RV Global Cap. Grande Blend

10%

6

El objetivo de esta cesta es el crecimiento patrimonial maximizando la rentabilidad, por lo que la cesta admitiría una gran exposición al riesgo. El plazo recomendado de mantenimiento es de más de 5 años.

NOMBRE

CATEGORÍA

% CESTA

DFI

Evil Short Corporate Bond

RF Deuda Corporativa Corto Plazo EUR

5%

2

Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond Fund

RF Deuda Corporativa Corto Plazo EUR

10%

2

MFS Meridian Funds - U.S. Government Bond Fund

RF Deuda Pública USD

10%

4

Capital Group Global High Income Opportunities (LUX):

RF Flexible Global

5%

4

DWS Concept Kaldemorgen

Alt Multiestrategia

5%

4

MFS Meridian European Research

RV Europa Cap. Grande Blend

10%

6

T. Rowe Price US Large Cap Growth Equity

RV USA Cap. Grande Growth

10%

6

Robeco Global Consumer Trends Eqs DH EUR

RV Global Cap. Grande Growth

10%

5

Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund

RV Sector Ecología

10%

5


DPAM INVEST B Eqs NewGems Sustainable

RV Global Cap. Grande Blend

10%

6

Fidelity Global Health Care

RV Sector Salud

5%

6

Cestas elaboradas por el Área de Inversiones de Self Bank

Esta información tiene carácter meramente comercial y se suministra con fines exclusivamente informativos, no pudiendo ser considerado en ningún caso como un elemento contractual, una recomendación personalizada, un asesoramiento en materia de inversión o una oferta de inversión. Dado que Self Trade Bank, S.A.U. no ofrece estos productos bajo el servicio de asesoramiento en materia de inversión, a la hora de seleccionar los fondos no se han tenido en cuenta los conocimientos ni experiencia, situación financiera, objetivos de inversión ni otras necesidades personales de ningún inversor en particular.

Esta información tampoco puede considerarse como sustitutiva de los Datos Fundamentales del Inversor (DFI) o de cualquier otra información legal preceptiva, por lo que te recomendamos que consultes dicha información antes de llevar a cabo cualquier decisión de inversión. Dicha información legal estará a tu disposición en la sede de la gestora y/o en su página web. Las referencias realizadas a Self Trade Bank S.A.U. no pueden entenderse como generadoras de ningún tipo de obligación legal para dicha entidad. Se prohíbe la reproducción total o parcial de dicha información, salvo en los casos en que esté legalmente permitido.

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