Carteras modelo de fondos de inversión

¿Qué son las carteras modelo de fondos y por qué nos pueden ayudar?

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¿Qué son y para qué sirven las carteras modelo de fondos?

Las carteras modelo son carteras de inversión que integran distintos fondos y son elaboradas por analistas, a modo de sugerencia de inversión para sus clientes.

Resultan muy útiles para establecer las proporciones en las que repartir la inversión y que ésta se adecúe a nuestro perfil de riesgo.

Asignación de activos a través de una cartera modelo de fondos

La construcción de una cartera de fondos de inversión requiere tener en cuenta muchos aspectos clave, como por ejemplo:

¿Cuál es el máximo riesgo que quiero asumir?,

¿Dónde se encuentran las oportunidades de inversión?,

¿Qué productos escojo?,

¿Qué cantidad asigno a cada uno de esos productos?

Una cartera modelo puede servirnos de guía en estos casos, puesto que son una herramienta elaborada por expertos en la que proponen una combinación de productos, distribuidos por regiones y/o clases de activos y que se ajustan a los grandes perfiles de inversor.

De esta forma, podemos encontrar carteras modelo con un perfil más conservador, otras con un perfil moderado o equilibrado e incluso carteras modelo de perfil agresivo.

 

Carteras modelo de fondos conservadoras

Como norma general, suelen estar compuestas por fondos con una clasificación de riesgo bajo, es decir, podemos encontrar fondos monetarios, fondos de renta fija, con mayor predilección por renta fija gubernamental de mercados desarrollados, sin que esto signifique que una parte de la misma se destine a fondos con un poco más de riesgo que puedan aportar descorrelación y/o rentabilidad extra.

Carteras modelo de fondos agresivas

En el otro extremo, estarían compuestas por productos con una mayor tolerancia al riesgo, en su mayor parte fondos de renta variable, con diferentes enfoques geográficos, de divisa… 

Carteras modelo de fondos equilibradas

Como término medio de las dos carteras anteriormente citadas, las equilibradas buscan una relación de igualdad entre riesgo y rentabilidad. Sin asumir un riego elevado buscan obtener buenos rendmientos.

No obstante, todas las carteras modelo suelen cumplir con un criterio de diversificación, por lo que podemos encontrar fondos de renta fija en carteras agresivas y fondos de renta variable en carteras más conservadoras. Sólo tenemos que escoger aquellos productos con los que nos sintamos más cómodos para construir nuestra propia cartera.

Este tipo de herramientas, puede servir de guía o replicarse por completo. Todo dependerá de la confianza que depositemos tanto en nosotros mismos, como en el equipo profesional que las desarrolla.

 

¿Cómo empezar a elaborar tu cartera de fondos?

Estas son algunas de las herramientas que puedes usar para crear tu propia cartera de fondos de inversión adecuada a tu perfil de riesgo

 

formación

Fórmate, infórmate y #hazloatumanera

Si no sabes como empezar a invertir en fondos de inversión o quieres profundizar, puedes consultar guías y manuales sobre fondos, así como cursos de iniciación o avanzados de fondos de inversión. 

Cursos Guías

 

buscador de fondos

Buscador de fondos

Si quieres elaborar tu propia cartera, puedes utilizar nuestro buscador de fondos para filtrar por criterios como la categoría, el riesgo o la divisa. Elige entre los más de 2.500 fondos de más de 50 gestoras nacionales e internacionales.

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traspasos de fondos

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En Self Bank disponemos de un amplio abanico de fondos de gestoras nacionales e internacionales y el trapaso de fondos de inversión es totalmente online y se puede hacer dentro de la misma entidad o entre entidades diferentes.

Traspaso de fondos

 

Elige la cartela modelo que más se adapta a tu perfil

Cartera de fondos para un perfil dispuesto a asumir un riesgo moderado, en un horizonte temporal de hasta tres años a cambio de cierto potencial de revalorización.

NOMBRE

ISIN

CATEGORÍA

% DE TU INVERSIÓN

G FUND – Alpha Fixed Income
Groupama Asset Management

LU0571101715

Alt - Arbitraje de deuda

35%

Carmignac Securité
Carmignac Gestion

FR0010149120

Renta Fija Diversificada Corto Plazo EUR

30%

BGF Global Government Bond
BlackRock (Lux) S.A.

LU0297942863

RF Global EUR Cubierto

15%

Amundi Fds Absolute Vol Wld Eqs
Amundi Luxembourg S.A.

LU0442406889

Alt - Volatilidad

5%

Capital Group New Perspective
Capital Group

LU1295552621

RV Sector Otros

8%

Fidelity Global Focus-EUR Hedged
Fidelity

LU1366332952

RV Sector Otros

7%

Cartera de fondos adecuada para un perfil de inversión que pueden tolerar leves fluctuaciones en su capital invertido, a cambio de un mayor potencial de revalorización. Recomendada para un plazo de inversión de 3-7 años.

 

NOMBRE

ISIN

CATEGORÍA

% DE TU INVERSIÓN

G FUND – Alpha Fixed Income
Groupama Asset Management

LU0571101715

Gestión Alternativa

25%

Carmignac Securité
Carmignac Gestion

FR0010149120

Renta Fija Diversificada Corto Plazo EUR

30%

BGF Global Government Bond
BlackRock (Lux) S.A.

LU0297942863

RF Global EUR Cubierto

15%

Amundi Fds Absolute Vol Wld Eqs
Amundi Luxembourg S.A.

LU0442406889

Alt - Volatilidad

7%

Capital Group New Perspective
Capital Group

LU1295552621

RV Sector Otros

12%

Fidelity Global Focus-EUR Hedged
Fidelity

LU1366332952

RV Sector Otros

11%

Esta cartera de fondos es adecuada para perfiles de inversión cuyo objetivo es incrementar el patrimonio inicial, con horizonte temporal superior a 5 años con el fin de obtener rentabilidad a largo plazo y asumiendo una volatilidad y unas fluctuaciones de su cartera posiblemente más elevadas.

NOMBRE

ISIN

CATEGORÍA

% DE TU INVERSIÓN

Carmignac Securité
Carmignac Gestion

FR0010149120

Renta Fija Diversificada Corto Plazo EUR

30%

BGF Global Government Bond
BlackRock (Lux) S.A.

LU0297942863

RF Global EUR Cubierto

15%

Amundi Fds Absolute Vol Wld Eqs
Amundi Luxembourg S.A.

LU0442406889

Alt - Volatilidad

8%

Capital Group New Perspective
Capital Group

LU1295552621

RV Sector Otros

24%

Fidelity Global Focus EUR Hedged
Fidelity

LU1366332952

RV Sector Otros

23%

Las carteras modelo aquí mostradas son propiedad de la EAFI Kessler. Self Bank no participa de ninguna forma en su composición, elaboración y/o modificación.

Self Bank no te está recomendando la compra de estos fondos en concreto, sólo mostramos a efectos informativos fondos que dentro de sus respectivas categorías nos parecen interesantes por sus características y comportamiento histórico. Estos datos sólo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra o venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Self Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. La evolución o resultados pasados de las inversiones no garantizan la evolución o resultados futuros.

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