Cartera conservadora de fondos
qué es y cómo empezar a invertir
¿Qué es una cartera conservadora?
Una cartera conservadora está compuesta por fondos de inversión seleccionados para minimizar la exposición al riesgo. Su objetivo es preservar el capital, asumiendo una volatilidad baja y teniendo en cuenta que las rentabilidades potenciales son moderadas.
¿Buscas una forma de invertir que priorice la estabilidad y la protección de tu capital? La cartera conservadora de fondos de Self Bank es una buena alternativa para perfiles prudentes que quieren protegerse frente a la inflación sin asumir grandes riesgos. Te explicamos todo lo que necesitas saber para invertir con confianza.
Características de una cartera conservadora
1. A quién va dirigida
Esta cartera es adecuada para inversores con perfil conservador: personas que valoran la estabilidad, no quieren sobresaltos en su inversión y tienen un horizonte temporal de 1 a 3 años.
2. Tipos de fondos incluidos
Puede estar compuesta por distintos tipos de activos, como por ejemplo:
- Fondos monetarios
- Fondos de renta fija de corto plazo
- Bonos ligados a la inflación
- Fondos diversificados de bajo riesgo
- En un pequeño porcentaje, también se puede incluir algún fondo de renta variable global
3. Nivel de riesgos y volatilidad
La mayoría de los fondos incluidos tienen un nivel de riesgo entre 1 y 3 (según el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor), lo que implica una menor volatilidad. La regulación pide a las gestoras que evalúen el riesgo de los fondos, entre 1 y 7, siendo 1 aquellos de menor riesgo.
4. Horizonte temporal
Se recomienda mantener esta cartera entre 1 y 3 años, lo que permite afrontar con serenidad cualquier posible ajuste del mercado.
Por qué invertir en una cartera conservadora de fondos
- Protección del capital
Su principal objetivo es conservar el valor de tu inversión en cualquier contexto de mercado, especialmente en escenarios de incertidumbre económica.
- Estabilidad frente a volatilidad del mercado
Gracias a su diversificación y al peso de los activos de renta fija, esta cartera puede afrontar mejor las caídas del mercado.
- Rentabilidad moderada pero sostenida
Aunque su potencial de crecimiento es limitado, busca ofrecer retornos consistentes en el tiempo y batir la inflación, lo que la hace interesante para perfiles conservadores.
Cómo empezar a invertir en una cartera conservadora
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